クレジットカードの現金化をする際には、クレジッドカード会社に気付かれてはいけません。
けれど、ばれてしまうことがあります。
ではなぜばれるのか、よくある理由について解説していきます。
同じ商品の購入を繰り返して現金化している
クレジットカードの現金化がばれる理由として多いのは、同じ商品を買い続けるパターンです。
自分で現金化をするときには、何か商品を購入して売却するでしょう。
具体的に何を購入したのかは、クレジットカード会社にはわかりません。
けれど購入した店舗名や金額は、わかってしまいます。
もし同じ店舗で同じ金額の商品ばかりを購入していた場合、店舗名や金額からでも現金化の疑いがかかりやすくなります。
そして最後には調査が入って、バレてしまうかもしれません。
キャッシング枠とショッピング枠の両方を上限まで使っている
クレジットカードの現金化は、カードのショッピング枠を使用します。
その前に、正規の方法であるキャッシング枠を使うでしょう。
そして、キャッシング枠が上限に達したので、ショッピング枠で現金化をするはずです。
そういった流れがあるので、もしキャッシング枠とショッピング枠の両方が上限に達していた場合、現金化を疑われやすくなります。
特に、高額の現金化をしようとしてまとめて商品を購入し、ショッピング枠をいきなり上限いっぱいまで使うと、ばれる可能性は高いです。
クレジットカードの引き落としを滞納している
クレジットカードの現金化をする人は、お金に困っていることが多いです。
そのことは、クレジットカード会社も知っています。
なのでクレジットカードの支払代金が引き落としができずに滞納する人は、疑いの目が向きやすいです。
少しだけ滞納する程度であれば、口座への入金ミスなどと思われるかもしれません。
けれど何回も滞納していると、クレジットカード会社からマークされやすくなります。
そうして監視の目が強くなれば、最終的にはばれてしまうでしょう。
まとめ：ばれたくないのであればばれる理由を知っておく
クレジットカードの現金化がばれると、カードを停止されてしまいます。
そうなりたくない人は、ばれないように対策をしましょう。
ばれる理由を知っておいて、それを避けるようにすれば、対策になります。